上海，男子在网络上刷到推荐炒股的帖子，就加了对方微信，两人聊了之后，男子对她深信不疑，在短短5天内，他分12次将总计594万元人民币打到对方提供的多个账号，打完钱之后，他就再也联系不到对方了，慌了神的他，只能选择报警。网友纷纷觉得奇怪：这是有多傻啊，网上聊几句就把钱都转出去了。

一个六十多岁男子，平时没什么事就爱刷刷短视频，有一天刷到一条讲炒股的帖子，上面留了个微信号，他就加了。

对方的微信名叫“漫漫”，头像是个女的，说话温温柔柔的。

加了之后，漫漫没有一上来就谈钱，而是天天跟他聊家常，今天吃了什么，天气怎么样，儿女在不在身边，就这么聊了将近两个月。

检察官后来说，这个过程就是在“养”，先把关系处熟了，让你觉得对方是个知冷知热的人，再慢慢把话题往投资上引。

聊久了，漫漫开始给他看一些炒股的东西，说她自己靠这个赚了不少钱，还时不时发一些盈利截图。

男子一开始也就是看看，但架不住天天看、天天听，慢慢地就觉得这个“漫漫老师”确实有两下子。

后来漫漫说，炒股赚得慢，不如炒外币，收益能翻倍。

她还专门给男子提供了一个国内的企业账号，说钱打过来她帮着操作，过几天连本带利还给他。

男子一看是对公账户，觉得公司总不会跑吧，心里的防线又松了一层。

就这样，从某个月中旬开始，男子一笔接一笔地往对方提供的多个账户里转钱。

第一笔转了几万，没过几天对方说赚了，还发了截图过来，男子高兴得不行，接着转第二笔、第三笔。

短短5天时间，一共转了12笔，加起来594万。

这可不是小数目，是他一辈子省吃俭用攒下来的全部家当。

可最后一笔钱转出去之后，漫漫就联系不上了。

微信不回，电话打不通，男子这才慌了神，赶紧跑到派出所报警。

警察一查资金去向，发现男子的钱压根就没进什么投资账户。

钱打进去之后，快的两三分钟，慢的也就十分钟，就被转到了深圳一家金店的账上。

换句话说，男子的钱前脚进账户，后脚就被人拿去买了金条。

原来，在男子转账之前十几天，就已经有人提前跑到深圳水贝黄金市场，找到一家金店的老板，说是某个商会要买两吨黄金做分红用。

签合同的时候，来的人自称姓邹，但店员一看身份证照片，跟本人差得太远，当场就不肯签。

中介在旁边打圆场说“就是吃胖了”，老板也就没再追问，合同就这么签了。

等男子的钱一到账，那边立马要求“马上付款、马上拿货”。

有人跟着店员直接到金库门口等着，金条刚拿出来就被装车拉走，随后把金条上的编号全部凿掉。

编号一凿，这些金子就跟普通黄金没什么区别了，再也查不到来源，转手一卖就干干净净。

后来查下来才知道，这个洗钱团伙在十天之内，拿着三十一家空壳公司的授权文件，买了85公斤的金条，洗白了3800多万的电诈赃款。

老人的594万只是其中的一部分，但这些钱涉及了全国55个受害人。

那个金店老板被抓之后一直喊冤，说自己不知道是洗钱，还说什么买金条哪有人查来查去的。

但检察官不认这个说法，因为这家店之前两个月总共才做了200多万的生意，那十天里成交额一下子冲到近4000万，这么大的异常，作为做贵金属生意的人不可能看不出来。

最终金店老板被判了3年9个月，罚了2万块钱，其他几个参与洗钱的人也分别被判了3年多。

回过头来看这件事，骗子的路数其实并不复杂。

先是在网上撒网，看到有人对炒股感兴趣就加微信，然后花大量时间聊天培养感情，让你觉得对方是真心为你好。

等你放下戒心，就开始给你看各种赚钱的截图，一步一步把你引到转钱那一步。

而钱一旦转出去，几分钟之内就被换成了金条，编号一凿，就再也查不到来源了。

两个月的嘘寒问暖，天天陪聊，换谁天天被这么捧着，心里那道防线都有可能松。

这不是什么高明的手段，就是吃准了人需要被关心。

“买主”拿着好几家公司的授权书，用的却是同一张身份证，身份证照片和本人年龄明显对不上，店员都看出不对劲了。

这个老板不可能不知道，他是揣着明白装糊涂。

骗子拿金条洗钱，靠的就是有人愿意“装看不见”。

所以这件事情的教训就是，网上认识的人，不管聊得多好，只要让你往陌生账户打钱，不管是对公账户还是个人账户，直接拉黑。

还有那些做贵金属生意的老板，别为了赚一笔大单就把底线丢了，你今天配合别人“走个账”，明天就可能坐在被告席上，这就叫贪小失大。

根据《刑法》第312条规定，明知是犯罪所得而予以窝藏、转移、收购、代为销售，或以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。

金店老板作为从业多年的贵金属交易商，面对短时间内暴增的成交额、人证不符的授权委托人等明显异常，仍配合完成交易，已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

内容来源于：掌握滨州